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            中國新聞網-上海新聞
            確保行穩致遠,興業銀行上海分行將風險合規納入日常工作
            2020年08月08日 20:07   來源:中新網上海  

              防范化解金融風險,特別是防止發生系統性金融風險,是金融工作的根本性任務。對于銀行業機構而言,防控金融風險,就必須不斷加強合規經營。在目前復雜多變的國際金融形勢下,合規管理的重要性不言而喻,這是一項不可或缺的基礎工作,更是要持續推進、絕不松懈的任務。

              近年來,興業銀行上海分行持續發力,將風險合規內控納入日常工作的一環,以合規創造價值,為穩健發展保駕護航。

              建立內部長效機制。該行將風險合規內控工作內嵌入業務條線,有效履行“一道防線”職責,前中臺邊界進一步融合。在零售條線,重點加大“飛單”排查,規范雙錄等理財銷售行為,狠抓消保處置,實行事前、事中、事后全流程風險管控,利用大數據分析手段,提高排查精準度,切實做好理財銷售過程管理,上半年消保投訴同比下降7.4%。在企金條線,加大傳統信貸投放,進一步壓縮非標規模,支持實體經濟發展,同時加強員工培訓教育,結合業務辦理、產品設計,與中后臺建立聯防聯控機制。在金融市場條線,關注防范交叉金融風險,結合九民紀要相關風險點,逐項分析梳理,制訂了私募托管管理準入制度,建立了定期的常態化檢查機制。

              加大檢查處置力度。2020年上半年,該行結合業務開展實際工作情況、監管重點、行業熱點問題等,針對信用卡管理、零售財富類產品、零售按揭業務、企金低風險業務、私募基金托管、辦公印章、案防管理等方面開展了多項獨立檢查監督,核實異常行為,查找隱患根源,彌補管理漏洞,防患于未然。

              有效落實“回頭看”。風險合規工作不僅要“想在前面”,也要常!盎仡^看”。該行針對各項檢查意見,扎實落實整改,即查即改,舉一反三,追根溯源,效果良好。針對尚未落實完成的問題,該行建立臺賬,落實到人,確保精準處置。

              牢筑前端防線。長期以來,防范電信網絡詐騙、非法集資等金融案件也是該行持續推進的一項工作。一方面,在日常工作中,一旦發現異常及可疑賬戶,則第一時間落實管控措施。另一方面,該行進一步加大企業開戶審核和存續期監測防控力度,主動排查報告異常情況。上半年,興業銀行上海分行共上報可疑交易報告423份,有效攔截銀行賬戶潛在風險,堅持做好“防火墻”和“守門人”。(完)

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            編輯:許兵  

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