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            中國新聞網-上海新聞
            攔截可疑開戶,防范洗錢風險,興業銀行上海分行構筑賬戶安全防線
            2020年07月24日 10:00   來源:中新網上海  

              中新網上海新聞7月24日電 提及“洗錢”,往往會讓人聯想到一些重大的經濟案件,或是緊張刺激的影視劇場面。但在日常生活中,普通人也可能會誤踩陷阱。比如開卡、開戶是最常見的銀行業務之一,但如果所開立的賬戶并非本人使用,則存在不小的隱患,可能被不法分子利用,不小心成為他人洗錢的“通道”。

              興業銀行上海分行就攔截過多起柜面可疑案情,該行寶山支行曾遇到這樣一起事例,一位二十歲出頭的年輕客戶到柜面開立銀行卡,但其身邊時刻跟隨了另一位男性,緊緊盯著他的一舉一動,不時小聲提出要求。按照制度,柜員請年輕客戶完成手機號碼實名制核實,但電話未能接通。柜員隨后又詢問開卡用途,卻被陪同男子搶答“為了存工資”。在柜員問到客戶本人時,才得知這兩人認識沒幾天,客戶本人也沒有其他金融需求。

              這些疑點引起了高度的職業敏感,當班柜員和會計主管結合過往的工作經驗分析得出,該年輕客戶疑似受陪同男子的引導才前來開卡,開卡需求不真實,用途不明確。此外,開卡后或被他人非法使用,風險較高。為了保護客戶的身份信息和賬戶安全,柜員婉拒了客戶的開卡申請,并強調了出借賬戶的風險,提醒他一定要守護好個人賬戶,切勿輕易轉借他人使用。

              該行金橋支行也曾遇到過類似的可疑情況。兩位大學生前來柜面開立銀行卡及辦理U盾,卻有另一名四五十歲的中年人在網點門口等待。開卡期間,這名中年人還多次上前催促進度。這些疑似誘導開戶的表現,同樣引起了銀行工作人員的高度注意。在工作人員的再三提醒下,兩位大學生打消了開立并出借賬戶的念頭。

              興業銀行上海分行相關負責人介紹道,“陌生人陪同開戶”的可疑事件并非孤例。不法分子會事先結交剛剛踏入社會、沒有防范心理的年輕人,或是有臨時緊急經濟需求的人,以“好處費”“代勞費”為誘餌,換取他人為其開立銀行賬戶,轉而再利用這些賬戶進行非法洗錢等犯罪行為。而對于這些受害者來說,不僅泄露了重要的個人身份信息,還有可能在不知不覺中被卷入金融犯罪案件。

              為廣大社會公眾當好“金融守門人”,是銀行從業人員義不容辭的職責。興業銀行上海分行始終貫徹“了解你的客戶”原則,嚴格執行反洗錢政策法規,認真落實賬戶開立的內控管理要求,密切關注客戶在業務辦理中的異常情形,把好賬戶準入關。

              銀行業金融機構筑起了反洗錢的有力防線,而廣大群眾的加入,則可以讓這項工作事半功倍。于臨柜咨詢和辦理業務的客戶,該行積極開展身份識別相關制度和反洗錢工作的普及宣貫,進行一對一講解。對存量客戶,該行通過寄送文件宣傳函的方式,強調身份識別工作的重要性。除此之外,近年來該行持續開展“普及金融知識萬里行”系列主題活動,進社區、進校園、進企業,傳播金融知識,普及正確的理財觀,解析真實金融詐騙案件,提升群眾防范識別風險的能力,致力從多角度入手,與廣大客戶共同維護良好的金融環境,保護群眾的切身利益。(完)

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            編輯:許兵  

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