<nobr id="1p5ft"><thead id="1p5ft"></thead></nobr>

<nobr id="1p5ft"><thead id="1p5ft"><i id="1p5ft"></i></thead></nobr>

            中國新聞網-上海新聞
            全力防范洗錢風險,興業銀行上海分行加強公轉私交易排查
            2020年07月21日 18:49   來源:中新網上海  

              中新網上海新聞7月21日電 公轉私交易實現了企業經營資金向個人自有資金的性質轉變,但也容易被違法犯罪分子利用,用于洗錢活動,可能涉及非法結算型地下錢莊、非法集資、金融詐騙、偷稅漏稅等多種風險。

              為切實防范公轉私交易可能帶來的洗錢風險,近期,興業銀行上海分行對該行企金業務電子銀行產品“興業管家”開展了業務合規性全面自查,嚴格拉起防線,打造有力機制,全力防范風險。

              全面梳理客戶,制定周密排查方案

              該行以資金交易量、公轉私金額、公轉私頻率、下游交易對手中個人客戶占比等因素為切入點,結合客戶注冊資本、經營規模以及該行反洗錢系統中客戶洗錢風險等級,開展全面排查。

              針對可疑情況,如單位客戶公轉私累計交易金額100萬以上,以及公轉私對手為該行個人客戶且年齡偏大或偏小、累計接收單位客戶轉入資金超過50萬的情況,該行進一步進行嚴查,逐一甄別,個案分析。

              重新識別客戶,驗證可疑交易信息

              遵循“了解你的客戶”原則,該行通知客戶經理對存疑客戶落實強化盡職調查措施,通過電話回訪、實地查訪、核對公轉私交易說明和付款依據等,重點調查存疑賬戶的主要用途,公轉私交易的業務背景和交易目的,單位客戶與個人交易對手之間的關系。分行反洗錢中心結合客戶身份信息、強化盡職調查結果、客戶佐證資料、資金來源情況等,綜合評估客戶公轉私交易的真實性和合理性。前后臺條線各司其職,共同推動,將客戶識別工作落到實處。

              根據具體案例,嚴格落實管控措施

              對于轉賬金額、頻率與客戶身份、正常交易需求、經營狀況明顯不符,無法排除可疑點的個案,該行根據其可疑程度及風險狀況,采取報送可疑交易報告、上調客戶洗錢風險等級、調低興業管家交易限額、關閉興業管家交易渠道及對賬戶采取不收不付等賬戶限制措施,把控源頭,嚴加防范洗錢風險,守護金融安全。(完)

            注:請在轉載文章內容時務必注明出處!   

            編輯:許兵  

            5
            本網站所刊載信息,不代表中新社和中新網觀點。 刊用本網站稿件,務經書面授權。
            未經授權禁止轉載、摘編、復制及建立鏡像,違者將依法追究法律責任。
            常年法律顧問:上海金茂律師事務所
            男人猛进出女人下面视频