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            中國新聞網-上海新聞
            興業銀行上海分行堵截可疑開卡,保障客戶賬戶安全
            2019年08月26日 09:46   來源:中新網上海  

              中新網上海新聞8月26日電 一位看起來二十歲出頭的年輕客戶近日上午走進興業銀行上海市北支行的營業大廳,要求開立銀行卡。

              開卡開戶,是常見的銀行業務之一。但這一次,當班柜員卻不由得提高了警惕。原因是這位客戶身邊站了另一個男子,兩人看起來并不像是親戚或朋友,但在客戶要求開卡時,這位男子盯得很緊,不時小聲提出要求,而不是在一旁等待。

              按照制度,柜員請年輕客戶撥打其手機歸屬地的運營商電話,已完成手機號碼實名制核實,但電話未能接通。柜員隨后又詢問客戶的開卡用途,卻是陪同男子搶先代其回答“為了存工資”。再次詢問客戶本人時,他才說了一些細節,表示開卡是為了存錢,而陪同男子與他剛認識沒幾天。而當柜員進一步詢問客戶的其他金融需求時,客戶不知如何作答,轉頭尋求陪同男子的回應。

              這些細節反映出了太多疑點,當班柜員立刻向會計主管報告,結合高度的職業敏感和過往的工作經驗,他們分析得出,該年輕客戶疑似受陪同男子的引導才前來開卡,開卡需求不真實,用途不明確。此外,開卡后或被他人非法使用,風險較高。為了保護客戶的身份信息和賬戶安全,柜員婉拒了客戶的開卡申請,并告知出借賬戶的風險,提醒他一定要守護好個人賬戶,切勿輕易轉借他人使用。

              無獨有偶,興業銀行上海金橋支行也曾遇到過類似的可疑情況。兩位大學生前來柜面開立銀行卡及辦理U盾,卻有另一名和他們年齡相差不少的中年人在網點門口等待。開卡期間,這名中年人還上前進行催促。這些疑似誘導開戶的表現,同樣引起了銀行工作人員的高度注意。在工作人員的再三提醒下,兩位大學生打消了開立并出借賬戶的念頭。

              據了解,“陌生人陪同開戶”這一類的案例并不是孤例。不法分子會事先結交剛剛踏入社會、沒有防范心理的年輕人、或是有臨時緊急經濟需求的人,用“好處費”“代勞費”換取他人使用自己的身份信息為其開立銀行賬戶,轉而再利用這些賬戶進行非法洗錢、電信詐騙等犯罪行為。而對于這些受害者來說,不僅是個人信息輕易泄露,還有可能在不知不覺中被卷入金融犯罪案件。

              為廣大社會公眾當好“金融守門人”,是銀行從業人員義不容辭的職責。一直以來,興業銀行上海分行始終貫徹“了解你的客戶”原則,嚴格執行反洗錢政策法規,認真落實賬戶開立的內控管理要求,密切關注客戶在業務辦理中的異常情形,把好賬戶準入關,有效構筑安全防線。2019年初至今,該行各營業網點已成功堵截15起異常開戶和26起網盾申辦、激活等異常業務。

              “授人以魚不如授人以漁”,除了在網點柜面筑好第一道防線,興業銀行上海分行還常年持續開展“普及金融知識萬里行”系列主題活動,進社區、進校園,傳播金融知識,普及正確的理財觀,解析真實金融詐騙案件,提升群眾防范識別風險的能力,致力從多角度入手,保護廣大群眾的切身利益。(完)

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            編輯:許兵  

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