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            向違規說“不” 興業啟動合規內控提升年活動
            2017年03月14日 11:09   來源:本站原創  

              中新上海網3月14日電(許兵)2017年3月起,一場名為“‘興航程’2017年合規內控提升年”(下稱“興航程”)的活動在興業銀行集團內部啟動。

              這是一場向違規行為說“不”的覆蓋全行5萬多名員工的活動,興業銀行行長陶以平親自掛帥任領導小組組長,旨在強化“內控促發展,合規創價值”的內部合規文化,進一步夯實合規內控管理基礎,完善集團合規管理長效機制。

              合規文化強根

              在此次“興航程”活動中,興業銀行向全體員工發出合規倡議書,號召 “堅持良好職業操守、全面踐行合規文化、牢固樹立底線意識、嚴格執行規章制度、堅決抵制違規行為”,并印發案例警示教育和培訓手冊,通過“合規下基層”、“合規大討論”、“合規大講壇”、“合規競賽”等專題活動,加強合規文化傳導。

              “活動僅是表象,其實質是借合規文化大力‘強根’!迸d業銀行法律與合規部總經理華兵說,該行將圍繞“合規文化傳導、流程和制度優化、查找風險點和完善風險控制、加強整改和責任追究、強化合規管理資源保障”五條主線,落實精細化管理,大力引導恪盡職守、敢于擔當的企業合規文化。

              借此契機,該行正進一步強化制度執行力建設,組織全行開展制度全面梳理工作,重檢各項制度的科學性、有效性、完整性及可操作性,并有效推動創新業務或產品的制度“回頭看”。

              例如,針對基層機構責任人、對公信貸客戶經理、理財經理等關鍵重點崗位,梳理“應知應會”行為規范,引導關鍵崗位員工掌握自身崗位的禁止性、約束性和限制性要求。為堵塞制度漏洞和管理盲區,該行正籌劃開展全員“找缺陷、提建議、強執行”活動,強化制度執行效果。

              同時,該行還將不間斷圍繞“監管套利、空轉套利、關聯套利的‘三套利’行為、績效考核不當激勵、服務收費、印章管理、異地機構風險管控、審查審批效率提升、消費者權益保護、員工異常行為和案件防控”等開展專項治理,抓好集團法律合規管理隊伍建設,全面構建“橫向到邊、縱向到底”的合規管理體系,進一步提升內控合規管理水平。

              “守規矩”方主流

              國際權威媒體英國《銀行家》雜志聯合世界知名品牌評估機構Brand Finance發布的“2017全球銀行品牌500強”榜單顯示,興業銀行的品牌價值排名第21位,穩居主流銀行之列。

              而在興業銀行看來,守規矩的銀行才是主流銀行。

              “主流銀行最重要的一條基本特征,就是講秩序、守規矩,沒有秩序、不守規矩,必然是亂象叢生、風險失控,如此則生存都將成為問題,遑論主流! 興業銀行行長陶以平說。

              近年來,興業銀行不斷加大“守規矩”管理力度。

              走進興業銀行辦公樓,“員工行為十三條禁令”標識隨處可見。2016年,該行制訂了“員工行為十三條禁令”,明確員工行為的“底線”和“高壓線”,全行5萬多名員工簽署禁令承諾書,累計開展合規培訓1343次,合規考試、知識競賽177次、“走基層”宣貫325次等一系列禁令落地宣貫活動。

              為加強員工行為管理,興業銀行還引入了員工“全生命周期”管理理念,從員工“被招聘入行,到在職,再到退休或離職”的整個生命周期都加強了合規管控,將員工入職前背景考察、員工職業操守與行為規范、八小時以外行為規范、員工異常行為排查等納入員工行為常態化管理范疇,并且持續創新員工異常行為監測與排查的方式方法。例如,2015年該行開發上線了員工異常交易預警平臺,一旦有異常的員工交易觸發了系統規則,系統便自動預警;2016年該行又建立員工異常行為“啄木鳥”突擊檢查常態機制,讓“壞蟲”無所遁形。

              興業銀行每個員工都有合規“戶口頁”。該“戶口頁”伴隨員工在興業銀行的整個職業生涯,記載了員工的違規積分、各類違規信息及受到的合規嘉獎情況,這些信息是員工崗位變動、績效考核等方面的重要依據。同時,為防止離職員工與在職員工或客戶發生異常行為,該行將離職員工合規“戶口頁”繼續納入重點關注對象。

              做“減法”保利潤

              面對當下嚴峻的經濟新形勢,興業銀行認為,只要政策把握得好、業務合規性管控到位,銀行依然可能在這一輪轉型過程中獲得紅利,反之則有可能遭遇挫折。

              目前,興業銀行的合規內控工作已邁入新階段,建立了牽頭內部控制和操作風險管理、強化合規管理和制度管理,統籌檢查監督管理,突出合規風險監測分析、落實違規問責等為主要內容的集團內控合規管理新模式。

              近年來,該行充分發揮合規內控考評的“指揮棒”作用,逐步構建了包括分行、總行業務條線、子公司、境外分行多層級的集團合規經營與內部控制考評體系。據悉,該行合規內控考評以正向激勵為主,引導各機構不僅要“結果合規”,更要“時時合規、環環合規”。該行還嚴格實行重大風險事件“一票否決”制,合規內控考評在類別行中排名最后兩名或考評年度內發生重大案件、重大違規越權事件、重大風險事件或重大違規處罰事件的分行,將被取消年度綜合考評通報表彰的資格。

              此外,該行強調“嚴守合規,從領導班子做起”。例如,將合規內控考評結果、檢查結果等與分行領導班子績效考核、評先評優、風險金發放等掛鉤;明確重大違規事件雙罰制——即一旦發生重大違規事件,同時追究違規機構和違規機構負責人的責任。

              該行開創了合規、內控與操作風險“三項管理”整合的創新之舉,重塑重點流程的合規內控與操作風險管理鏈條。 2016年,共對全行95個主要流程環節,實現了2154個控制點,設置了111個關鍵指標實施監測分析。近年來還持續加大同業、票據、債券、理財等重點業務領域的檢查監督力度。

              該行法律與合規部總經理華兵表示,“銀行要在經營活動中創造更高的價值,不僅要會做‘加法’,還要會做‘減法’,合規管理雖然不直接產生利潤,但是能夠有效‘減’低違規成本,形成核心競爭力,實際上是利潤創造的重要保障!保ㄍ辏

            注:請在轉載文章內容時務必注明出處!   編輯:許兵

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