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            中國新聞網-上海新聞
            用心守護 全力護航,國泰君安投資者教育保護案例大放送
            2020年08月19日 17:36   來源:中新網上海  

              國泰君安始終堅持“以客戶為中心”,大力發展投資者教育與保護事業,以實際行動為客戶的每一個明天打算。在投資者教育的路上,“用心守護,全力護航”

              案例1 洛陽中州中路營業部

              及時提示,讓客戶免于P2P風險

              2019年,洛陽中州中路營業部員工小宋在與客戶交流中,得知其在親戚介紹下,投資了河北某P2P網絡平臺產品40萬。小宋察覺其中風險,多次與客戶交流,不厭其煩的向客戶講解P2P風險和一些損失本金的案例,一步步打開客戶心房,使該客戶認識到P2P投資的不牢靠,最終于2019年9月將資金從該平臺贖回。2020年1月,該P2P平臺即被河北公安機關查封,大量客戶資金無法取回。

              及時提醒,持續勸導,國泰君安始終以客戶為中心,盡職盡責守護客戶資金安全。

              案例2 太原并州北路營業部

              授之以漁 與客戶共同成長為“辯偽”專家

              2018年冬天,一名客戶來到營業部,稱自己接到一個上海投資公司的電話,聲稱可以推薦股票,及免費加入投資群進行體驗。于是客戶添加進群,觀察幾天,發現群內推薦的股票果然見漲。一周后,他再次接到電話,被告知“最近有個好產品”,要求他直接將錢打入指定賬戶?蛻魺o法辨別此項投資的真偽,前來營業部咨詢。

              投教專員了解情況后,現場為客戶演示如何辨別信息真偽:先通過證券業協會,期貨業協會等網站,查詢對方的執業編號,確定其是否為證券從業人員;另告知客戶可以通過企查查等方式查詢對方公司的注冊信息,經營范圍等識別真偽。他還用案例向客戶說明“非法薦股”套路等。經過一個多小時的溝通,客戶了解到“非法薦股”的欺詐手法,明白了通過何種方式辨別真偽。

              營業部專業的做法幫客戶避免了上萬元的經濟損失。

              案例3  蘭州福利西路營業部

              做客戶的“照妖鏡”,讓騙子無處遁形

              2018年12月31日,客戶王女士來到營業部兌換積分,無意間說出一個異樣情況——自己的客戶經理是劉某輝,這里引起柜臺人員鄭威的警覺,因為國泰君安蘭州福利西路營業部并沒有這樣一號人。

              進一步了解,得知王女士此前接到一個陌生電話,對方自稱是國泰君安的客戶經理,為方便服務,加了王女士微信,并將王女士拉入一個微信群,每天為其提供個股資訊及操作建議,并通過朋友圈向其傳播如何速獲得豐厚回報的信息。這是典型的假冒國泰君安等正規機構從業人員招攬會員或客戶,以提供證券投資分析,預測或建議的方式,非法代理客戶從事證券投資理財活動的行為。

              鄭威明確告知王女士相關情況,并幫助其分析整個事件過程中的疑點,王女士也很快明白自己上當,拉黑該人。好在她還沒來得及跟這位“客戶經理”深入溝通,并未產生資金損失。

              冒充正規機構從業人員的身份,是騙子的慣用手法。充分與客戶溝通,即時捕捉潛在風險,對客戶進行提示與勸導,是我們義不容辭的責任。

              案例4 天水建設路營業部

              我們的苦口婆“心”,正是我們的責任心

              2020年3月,營業部來了位高領客戶高先生,要求開通融資融券業務權限。柜臺對其信息審核后發現客戶年齡不符合業務開通條件。但高先生仍堅持要開通。自此,營業部與高先生之間的勸導“拉鋸戰”拉開了帷幕。

              首先,兩融專員向高先生耐心講解兩融開戶要求,合同條款及風險。但高先生堅稱自己是老股民,穿越多次“牛熊”轉換,經驗豐富,風險承受能力很強,且身體健康,思維清晰。

              其次,兩融專員對其講了2015年多起兩融客戶大幅虧損的案例,并解釋業務辦理流程復雜。但高先生表示自己時間充裕,不怕麻煩;兩融專員與風控專員溝通評估后,勸客戶與家人商量一下再說,客戶同意并回家。

              最后,客戶“如期而至”,并說已征得家人同意。專員們再次規勸無果,溝通陷入“僵局”。營業部奔著對客戶負責的初心,要求高先生家人作出簡單說明:同意高先生參與兩融業務并知曉及承擔相關風險。高先生聽后有所動搖,表示其實是自己堅持,并不愿家人知曉。

              營業部見狀,再次規勸,本著“負責到底”,選擇“曲線救國”——安排投資顧問對高先生資產情況做梳理,并制定一套詳細的理財配置方案,化解高先生對兩融業務的“執念”。讓客戶放棄高風險業務的同時,欣然接受更專業的理財方案。服務客戶時的“苦口婆心”,也正是我們的責任心。

              案例5 煙臺西盛街營業部

              風險來臨時,我們本能地走在客戶“前面”

              2019年初,營業接待一位客戶臨柜辦理業務?蛻襞c客戶經理小陳聊天過程中,無意透露其在股票推薦群內較為活躍。出于職業敏感度,小陳馬上意識到該客戶很可能加入了薦股服務群,隨即便開始向客戶講述非法薦股平臺的危害性,并通向客戶轉發了多條相關投教宣傳材料。但是當時客戶已經相信薦股平臺內的信息,無論小陳如何向客戶揭穿騙局,客戶仍以“目前沒有付費轉賬”為由不當回事。

              客戶走后,小陳并沒有放棄勸說,仍堅持與客戶保持聯系,發送公司投教宣傳材料。在小陳的堅持下,客戶最終放棄了原本打算購買的群內金融產品。1個月之后,客戶來電致謝小陳,表示在薦股群內開始有客戶反映上當受騙。

              風險來臨時,我們本能地走在客戶前面,用我們的專業和耐心樹立客戶正確的投資觀,財富觀,讓客戶遠離財產損失的危險“漩渦”。

              案例6 遵義昆明路營業部

              關愛老年人投資群體  我們始終在路上

              客戶Y阿姨68歲,子女在外,退休一個人生活,經常來營業部現場交易。之前,Y阿姨接到一位自稱投資公司的電話,推薦了一款高收益低風險產品,還告知了公司地址,邀請Y阿姨現場面談。Y阿姨抱著試試的心態去了該公司,發現該公司裝修高檔,服務良好,且咨詢場面火爆,于是入投了該公司旗下產品10萬元,月收益和承諾的一樣,很快便有“進賬”。

              不久后,該公司又推出一款高收益保本產品,且數量有限,先到先得,在營銷套路和此前盈利的鼓動下,Y阿姨決定再轉出股票賬戶資金10萬購買該產品。

              由于Y阿姨開通了國泰君安現金管家業務,無法銀證轉出該筆資金,故臨柜咨詢業務部客戶經理。在客戶經理了解情況后,發現該公司主要從事民間借貸,經營資金等業務,并向投資者虛假承諾借貸業務的安全性,以高息回報為誘餌,引誘他人“投資”;且通過國家企業信用信息公示系統并未查詢到該公司成立信息。于是客戶經理立即告知Y阿姨此為非法集資陷阱,切勿再次轉賬,提醒Y阿姨立即轉出先前投入資金,卻發現資金無法轉出?蛻艚浝懋敿磁阃蛻羟巴數毓矙C關報案,但最終未追討回先前的10萬元。獨居老人,是騙子從事非法證券活動的重要對象,國泰君安一直致力于對老年投資群體的關愛與保護,走進社區,走進廣場,開展精準普法,擴大宣傳范圍,提高老年投資者群體的風險防范意識和維權意識。

              案例7  臨沂北京路營業部

              職責范圍之外“保護”范圍之內

              客戶李先生此前投資了股票“山東墨龍”,而山東墨龍因財務造假被監管處罰。同時自2018年底在虛假陳述索賠案中二審敗訴之后,山東墨龍就開始了向投資者進行賠償的行動,但要求投資者主動提起訴訟。

              于是,李先生希望聯系到客戶經理小胡,希望公司可以幫助其進行索賠。即使小胡與客戶個人投資行為并無關系,也無處理類似事情的經驗,即使涉案賠償金額較小,但面對客戶主動尋求幫助,出于努力維護客戶權益的本心,小胡開始搜索,整理先關索賠案例及律師事務所信息,最終選定了上海某律師事務所,在離索賠時效結束僅剩幾個月的時間內,爭取立案,為客戶解決賠償問題。

              客戶的需求方方面面,有時是業務層面的,有時是生活層面的,但無論是哪一種,在不在我們的職責范疇,我們都會盡最大的努力,為客戶分憂解難。

              案例8  太原建設南路營業部

              千山萬水  也要幫您找到“流水”

              2019年9月19日,客戶時先生前來營業部辦理交割單地打印,該客戶持倉三板股票“指南針”,接到上市公司通知,即將在創業板上市,需要客戶在9月30日之前提交客戶所在券商第一次買入的交割單信息。

              據客戶回憶,“第一次買入”時間大約是2007年,但在營業部柜臺打印時,系統顯示因客戶賬戶之前休眠激活過,無法查詢歷史記錄流水。營業部柜臺第一時間向合規風控主管匯報,急客戶所急,想客戶所想,通過練習總部營運中心賬戶業務,清算業務,通過演算客戶的交易和轉賬流水,一步一步幫助客戶還原歷史交易記錄。

              因公司營運系統多次升級,查詢之前股份轉讓系統的交易記錄并不容易,合規風控主管為此還聯系了十年以前離職的柜臺主管,了解到當時辦理柜臺股份轉讓業務的流程。同時啟動翻查紙質的程序,終于在歷史資料中翻找到客戶2007年的交易記錄單,因擔心該資料的有效性,合規風控主管積極幫助客戶同指南針上市公司再次進行聯系,確認可以將紙質單據給予復印并蓋章,最終幫助客戶在規定的時間內向上市公司提供了證明材料?蛻魧I業部的處理效率和對自己的重視表示了衷心感謝。

              案例9  成都金堂十里大道營業部

              將心比心 珍視客戶財產如同珍惜自身財富

              2019年3月,柜臺員工小劉在進行存量客戶適當性回訪中,被告知客戶黃某已于數年前去世。為保護客戶權益,小劉在掛斷電話后核查了該客戶的賬戶情況,發現其仍持有幾只股票,有數萬元資產。

              通過電話,小劉獲知客戶家人并不清楚客戶股票交易情況,對證券市場也知之甚少。為保證客戶家人依法繼承黃某賬戶資產,小劉將已故客戶的配偶陳某邀請至營業部,為其詳細介紹黃某的賬戶情況,辦理遺產繼承所需材料及業務流程。

              由于陳某常年在國外旅游,一年只在家作短暫停留,為使其盡快處理完繼承手續,小劉在提交OA申請,申請總部為客戶做資金劃轉的過程中始終與陳某保持聯系,溝通,協調客戶時間,多次提示其歸國后盡快臨柜處理。最終陳某將已故配偶的資金全部提現。遺產繼承手續辦結后,客戶黃某的家人對公司員工勤勉盡責的工作態度給與高度評價。

              沒有“多一事不如少一事”的心理,而是沾沾客戶及其家人的立場上思考問題,因為我們堅持“以客戶為中心”,珍視客戶財產,如同珍惜自身財富。

              案例10  嘉峪關新華中路營業部

              封堵投資陷阱  做客戶投資路上的守護者

              2019年某個中午的休市時間,袁經理正在工位上研究K線圖。一對夫妻走進營業部,說要開通科創交易權限。袁經理查詢到該客戶確實在營業部開立了賬戶,但從未使用過,資產為0,不具備開通科創板交易權限的資質?蛻綦S之小聲道:開不了科創板,股票就到不了賬,這可怎么辦?

              出于職業敏感,袁經理感覺此事不簡單,詢問之后才知曉:客戶計劃投資一只原始股,被告知需先開通賬戶的科創板交易權限,股票才能轉入該賬戶。但事實上科創板與股票劃轉并不存在任何關系,此事具有他人利用原始股投資對客戶進行詐騙的風險。于是袁經理開始耐心的給客戶普及科創板知識,向客戶演示多種以原始股為幌子的詐騙方式,客戶聽后連連感嘆,幸好走進國泰君安,才避免了重大財產損失。

              讓客戶感到疑惑無助時,有去處,有依靠是我們一直努力在做的事。(完)   

            注:請在轉載文章內容時務必注明出處!   

            編輯:曹卉  

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